Cash management är företagets samlade processer, system och rutiner för att planera, styra och optimera likvida medel. Det omfattar allt från hur inkommande betalningar tas emot, hur utbetalningar planeras, till hur överskottslikviditet placeras eller används för att minska skulder. Målet är att ha rätt mängd pengar, på rätt konto, vid rätt tidpunkt – varken för lite (likviditetsrisk) eller för mycket (onödigt bunden kapital).

I praktiken handlar cash management bland annat om hantering av betalflöden, koncernkonton, likviditetsprognoser, valutasäkring samt effektiv användning av banktjänster och fintech-lösningar. En väl fungerande struktur ger bättre kontroll över företagets likviditet och minskar behovet av dyr kortfristig finansiering.

För ledning, CFO och styrelse är cash management centralt eftersom det påverkar både överlevnad och tillväxtförmåga. Starka kassaflöden ger utrymme att investera, förhandla bättre villkor med leverantörer och hantera svängningar i intäkter utan krislägen. Därför kopplas arbetet tätt till uppföljning av kassaflödesanalys, rörelsekapital och nyckeltal för soliditet och finansiering.

Moderna lösningar för cash management kombinerar ofta bankernas tjänster med fintech-plattformar som automatiserar prognoser, betalningar och avstämningar. För växande bolag blir detta extra viktigt för att undvika att lönsam tillväxt hindras av brist på likvida medel.